Praha 29. srpna 2023 – Finanční trhy v prvním i druhém kvartále letošního roku podávaly slušné výkony. Po letech pandemie, energetické krizi a navzdory probíhající válce nabírají na síle, což se odráží i na výkonnosti investičních produktů. Investiční online platforma Portu dokázala v prvním pololetí doručit výnosy v rozmezí 3-11 % na různých úrovních rizikovosti portfolií. Za poledních 12 měsíců nabídlo uživatelům řadu novinek od investic do kryptoměn přes investice do vybraných akciových titulů až po Odpovědná portfolia. Portu již podruhé v řadě obhájilo titul v kategorii Fintech v soutěži Zlatá koruna. Na přelomu roku chystá spustit Dlouhodobý investiční produkt (DIP), který je daňově zvýhodněnou alternativou spořicích produktů pro zajištění na důchod.
V prvním pololetí globální akciové trhy rostly navzdory rozšířenému pesimismu mezi ekonomy a investory. Očekávaná recese v USA, která se měla dostavit v prvním kvartále, se prozatím neodehrála. Ve druhém čtvrtletí se na růstu trhů nejvíce podepsaly technologické společnosti a japonské akcie. Uplynulé čtvrtletí přineslo konečně výraznější pokles inflace prakticky ve všech rozvinutých zemích. V České republice je sice inflace s 11,1 % jednou z nejvyšších v Evropě, i u nás je ale patrné, že finanční trhy opět nabírají na síle po pandemii, válce a energetické krizi. Sentiment spotřebitelů se zlepšuje a napětí na finančních trzích se postupně uklidňuje.
Portu portfolia doručila až 11% výnos
Pozitivní ekonomický vývoj se poměrně slušně odrazil i na vývoji portfolií Portu, když všechna dosáhla pozitivního zhodnocení. Za celé první pololetí si portfolia připisují 3-11 %. Například konzervativnější portfolio s rizikovostí 3 se zhodnotilo za první pololetí o 5,1 %, středně rizikové portfolio o stupni 6 o 6,8 % a nejvíce dynamické portfolio s označením 10 se dokázalo za první půlrok zhodnotit o 10,5 %. „Věříme, že tento restart obnoví důvěru investorů a povede k dlouhodobějšímu růstu, který posune ceny ještě výše. U investování je ale potřeba myslet dlouhodobě a investovat pravidelně,“ říká Lukáš Raška analytik Portu.
* Výkonnost portfolií jednotlivých klientů se může lišit od modelových portfolií kvůli možnému odlišnému času začátku investice, vkladům/výběrům, různým obchodním dnům a poplatkům za správu.
Akciové indexy na rekordních číslech
Americké akcie pokračovaly v červenci v růstu z předchozích měsíců. Nejsledovanější akciový index S&P 500 vzrostl od začátku roku už o 20 %, technologický Nasdaq Composite si připsal dokonce 38,12 %. Pozitivní nálada vládne i na akciových trzích v Evropě, kde index Euro Stoxx 50 letos vzrostl o 16,07 % a dostal se tak na hodnoty z roku 2007 před finanční krizí. Skvěle se daří v letošním roce japonským akciím, když hlavní japonský akciový index Nikkei 225 vzrostl od začátku roku o 28,99 %, což je nejvýše za posledních 33 let. Naopak o tzv. ztracené čínské dekádě se začíná hovořit v případě čínských akcií. Čínský index Hang Seng od začátku roku ztrácí 0,33 % a stav čínské ekonomiky tak už nějakou dobu zaostává za očekáváním.
Jak se daří uživatelům Portu
Obchodování s akciemi šlo naproti v loňském roce i Portu, když umožnilo v rámci vlastních strategií investovat do vybraných akcií světových i českých firem. „V Portu jsme byli aktivní i v dalších oblastech, spustili jsme Portu Crypto a Odpovědná portfolia, o která je mezi klienty stále větší zájem. Úspěšně jsme také vstoupili na polský trh. Letos se nám také podařilo obhájit nejvyšší příčku v soutěži Zlatá koruna a udržet si tak post nejlepšího Fintechu,“ uzavírá výčet novinek Martin Luňáček, výkonný ředitel Portu. Podle Luňáčka je z produktů stále největší zájem o řízená portfolia na míru, které využívá téměř 80 % klientů Portu. Oblíbeným je i produkt Investiční rezerva, který dokáže úročit hotovost sazbou 6,6 % p.a. v korunové variantě a 3,25 % v eurové.
Platforma opPortunity nabízející nevšední investiční příležitosti sází na růst sektoru nemovitostí. Blíží se naplnění emise dluhopisů City Home od developera SATPO Group s atraktivním variabilním výnosem, který aktuálně přesahuje 11 %, z celkového objemu 400 mil. korun zbývají poslední 3 miliony. Na platformě lze rovněž investovat do nově vzniklého nemovitostního podílového fondu z dílny WOOD & Company, který se zaměřuje na komerční reality v Praze, Bratislavě a Varšavě a má cílový výnos 7–9 % ročně. Ten za první dvě měsíční přecenění připsal již 2,2 %. Jedná se o dobrý doplněk akciového a dluhopisového portfolia vhodný jak pro konzervativní tak dynamické investory.
Portu se i přes složité období daří oslovovat nové investory. Jen od počátku roku platformě přibilo více jak 30 tisíc klientů. Celkově pro své investory z Česka Slovenska a Polska pak spravuje přes 22 miliard korun.
Důchod v chillu
V současné době pracují v Portu na přípravě Dlouhodobého investičního produktu, který může výrazně pomoci k udržitelnosti důchodového systému a usnadnit českým občanům zajistit se na stáří efektivněji formou investování, s daňovými úlevami a možným příspěvkem od zaměstnavatele. „Podle našeho dotazování je pro 48 % investorů důchod primárním důvodem k odkládání peněz a investování. Dlouhodobý investiční produkt, který se chystá využít asi třetina dotazovaných Čechů, by měl nabídnout alternativu stávajícím produktům spoření na důchod a přispět k lepší diverzifikaci a liberalizaci důchodového systému,“ vysvětluje Luňáček.
Portu je česká robo-advisory platforma, umožňující jednoduše investovat do globálně diverzifikovaných portfolií složených na míru potřebám a cílům každého investora. Stará se o peníze více než 200 000 klientů v ČR, Slovensku i Polsku a pod správou má přes 22 miliard Kč. Online platforma Portu vznikla v roce 2017 v investiční skupině WOOD & Company, jejíž portfolio zahrnuje správu investičních aktiv a obchodování na burze s ročním obratem přibližně 25 miliard EUR. WOOD & Company působí v šesti evropských městech s centrálou v Praze, specialisty na investiční bankovnictví v Bratislavě a Bukurešti a specialisty na kapitálové trhy v Londýně, Miláně a Varšavě.
Sledujte Portu na Facebooku, Instagramu nebo na LinkedInu.